สหรัฐฯ สั่งปรับ Bank of America 1.2 พันล้านดอลลาร์ ฐานฟอกเงิน
โลโก้ของ Bank of America ที่ทางเข้าสาขาหนึ่งในนิวยอร์กซิตี้ สหรัฐอเมริกา [File: Brendan McDermid/Reuters]
ธนาคารใหญ่อันดับสองของสหรัฐฯ (US) เจอค่าปรับระดับประวัติการณ์ ฐานไม่ปฏิบัติตามกฎหมายฟอกเงินและมาตรการคว่ำบาตร
กระทรวงการคลังสหรัฐฯ (US Treasury Department) สั่งปรับ Bank of America ธนาคารใหญ่อันดับสองของสหรัฐฯ เป็นเงินกว่า 1.21 พันล้านดอลลาร์ ฐานละเมิดกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินและมาตรการคว่ำบาตร
ค่าปรับที่ประกาศเมื่อวันอังคาร ถือเป็นค่าปรับสูงสุดอันดับ 3 ในประวัติศาสตร์ของกระทรวง ตามแถลงการณ์ของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ
"เมื่อธนาคารขนาดใหญ่แบบนี้ไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดต่อต้านการฟอกเงินและมาตรการคว่ำบาตร ผลกระทบไม่ได้จำกัดอยู่แค่ภายในธนาคารเอง แต่เปิดช่องให้ระบบการเงินทั้งหมดของสหรัฐฯ เผชิญความเสี่ยงด้านการเงินผิดกฎหมายอย่างมาก" สกอตต์ เบสเซนต์ (Scott Bessent) รัฐมนตรีคลังสหรัฐฯ กล่าว
เขากล่าวเสริมว่าการดำเนินการครั้งนี้ "ส่งสัญญาณชัดเจนว่าแม้แต่สถาบันการเงินที่ใหญ่ที่สุดก็ไม่อยู่เหนือกฎหมาย"
มาตรการบังคับใช้กฎหมาย
ตามข้อมูลของกระทรวงการคลัง เครือข่ายปราบปรามอาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) กำหนดค่าปรับ 1.2 พันล้านดอลลาร์ ฐานที่ธนาคารไม่สามารถลดและรายงาน "ความเสี่ยงด้านความมั่นคงแห่งชาติที่สำคัญ รวมถึงเครือข่ายฟอกเงินของจีนและการเงินผิดกฎหมายตามแนวชายแดนตะวันตกเฉียงใต้"
ความล้มเหลวที่ FinCEN ตรวจพบเกี่ยวข้องกับข้อบกพร่องในกระบวนการตรวจจับและรายงานธุรกรรมต้องสงสัย รวมถึงกระบวนการตรวจสอบข้อมูลลูกค้าของธนาคาร ตามแถลงการณ์ระบุว่า "ธนาคารมอบหน้าที่ตรวจจับและรายงานเชิงรุกส่วนใหญ่ให้บุคคลที่สามรับผิดชอบแทน"
"Bank of America ไม่รายงานธุรกรรมต้องสงสัยมูลค่ากว่า 5 พันล้านดอลลาร์ให้ FinCEN ทันเวลา" กระทรวงการคลังระบุในแถลงการณ์
สำนักงานกำกับดูแลสถาบันการเงิน (OCC) สั่งปรับเพิ่มอีก 750 ล้านดอลลาร์ ซึ่งเป็นค่าปรับสูงสุดในประวัติศาสตร์ของหน่วยงาน ฐานที่โปรแกรมปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินของธนาคารบกพร่องและไม่มีประสิทธิภาพ โดยค่าปรับ 1.2 พันล้านดอลลาร์ของ FinCEN รวมเครดิตจากค่าปรับของ OCC ไว้ด้วยแล้ว
สำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศ (OFAC) ยังประกาศข้อตกลงยอมความอีก 11.6 ล้านดอลลาร์ จากการละเมิดมาตรการคว่ำบาตรหลายโครงการ รวมถึงมาตรการต่ออิหร่าน (Iran) รัสเซีย (Russia) การค้ายาเสพติด และการก่อการร้ายระดับโลก
Bank of America ยอมความกรณีละเมิดมาตรการคว่ำบาตรหลายโครงการรวม 475 ครั้ง และข้อตกลงยอมความยังรวมถึง "คำมั่นด้านการปฏิบัติตามกฎหมายที่สำคัญ ทั้งเรื่องการฝึกอบรม การทดสอบ การตรวจสอบ และการสื่อสารความร่วมมือกับ OFAC ในอนาคต"
กระทรวงการคลังระบุในแถลงการณ์ว่าการดำเนินการครั้งนี้ "ตอกย้ำความสำคัญของการปฏิบัติตาม" ข้อกำหนดด้านการต่อต้านการฟอกเงินและมาตรการคว่ำบาตรของสหรัฐฯ อย่างมีประสิทธิภาพ
ด้าน Bank of America ตอบกลับในแถลงการณ์ว่า "การปฏิบัติตามกฎหมายด้านอาชญากรรมทางการเงินเป็นเรื่องจริงจัง และเราต้องรับผิดชอบที่จะทำให้ถูกต้อง"
"เราลงทุนไปหลายพันล้านดอลลาร์ด้านเทคโนโลยี และทุ่มพนักงานหลายพันคนเพื่อต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงิน ทีมของเรากำลังเดินหน้าและมุ่งมั่นทำงานให้เสร็จตามที่หน่วยงานกำกับดูแลเรียกร้อง"
tag:#BankOfAmerica #สหรัฐ #ฟอกเงิน #US #มาตรการคว่ำบาตร #FinCEN #ธนาคาร #เศรษฐกิจ #WorldNews #การเงิน #FarangThai
